Qué información preparar antes de pedir una cotización
Envía primero una consulta sin adjuntar documentos sensibles. Explica la operación de forma suficiente para que puedan responder. Esta lista sirve para preparar la consulta; no significa que cada documento sea obligatorio en todos los negocios.
- Moneda que entregas y moneda que quieres recibir.
- Importe y si llevarás billetes, un cheque o harás una transferencia.
- Nacionalidad y condición de residente o no residente, cuando te lo pregunten.
- Tipo de identificación vigente que tienes.
- Denominaciones y cualquier daño visible en los billetes.
Identificación y origen del dinero: no confundir un banco con una casa de cambio
La guía bancaria de debida diligencia contempla identificación y conocimiento del cliente, además de requisitos de cada entidad. Es una referencia del ámbito bancario, no una lista universal para cualquier operación de efectivo. Si te solicitan respaldo de ingresos u origen de fondos, pide que indiquen qué documento corresponde a tu caso.
Fuente: Superintendencia de Bancos: guía de debida diligencia ↗
¿Pueden exigirte una cuenta o residencia?
Pregúntalo antes del desplazamiento. Que una entidad anuncie cambio de moneda no confirma que venda o compre billetes a cualquier persona en todas sus sucursales. Por ejemplo, la página de Credicorp también describe cuentas en moneda extranjera y transferencias: esos servicios no son equivalentes a una ventanilla que cambie cualquier billete.
Fuente: Credicorp Bank: cambio de moneda y servicios asociados ↗
Mensaje listo para consultar
Puedes usar este texto: «Quiero entregar [importe y moneda] en [efectivo/transferencia] y recibir [moneda]. Tengo [tipo de identificación] y soy [residente/no residente]. ¿Atienden esta operación en [sede]? ¿Qué documentos debo llevar, cuánto recibiré después de cargos y hasta cuándo mantienen la cotización?» Guarda la respuesta y confirma si necesitas cita.
Protege tus documentos y pide comprobante
Comprueba el canal de contacto en la web oficial antes de enviar una copia de identificación. No compartas claves bancarias, códigos de un solo uso ni datos completos de tarjeta para recibir una cotización. Al realizar la operación, revisa monedas, cantidades, cargos y datos del negocio en el comprobante. No dividas operaciones con el propósito de evitar controles.
- Antes: verifica el contacto en la web oficial del operador.
- Durante: entrega documentos solo por el canal que hayas comprobado; nunca contraseñas ni códigos de acceso.
- Al finalizar: revisa monedas, cantidades y cargos en el comprobante y conserva una copia.